航運保險唱響“中國之聲” SMII提高航運險企風險管理能力
2016-10-11 10:55 來源：中國水運報
近日，上海航運保險協會發布上海航運保險指數(SHANGHAI MARINE INSURANCE INDEX，簡稱SMII)，這是我國在全球航運保險專業指數領域的首次探索，也是上海自貿區保險制度創新的重大成果，有助于提高我國航運保險企業的風險管理和定價能力，引導航運保險行業理性科學經營，更好地服務實體經濟和國家戰略的需要。
從“基礎數據”到“大數據”
作為綜合反映中國航運保險業經營情況和風險狀況的多層次指數體系，上海航運保險指數由“一數、三線、一表”構成。“一數”指航運保險綜合指數，即航運保險綜合費率與純風險損失率差值的季度移動平均時間序列，通過幾何加權平均方法綜合了船舶險、貨運險和船建險等業務。“三線”是指行業曲線、國際市場參照曲線及國民經濟參照曲線。其中行業曲線區分船舶險、貨運險和船建險;國際市場參照曲線主要反映國內、國際兩個市場航運保險規模的比較關系;國民經濟參照曲線主要反映航運保險服務實體經濟提供風險保障的貢獻。“一表”是指風險損失表，具體由純風險損失表和風險損失指數兩個部分組成。
據統計，上海航運保險指數共區分運輸方式、船型等共24個不同維度，統計各維度下各個分類的保費、保額等共計214個細項，結合38個統計時點，匯總條目達8560條。
上海航運保險指數的編制，完成了從“基礎數據”到“大數據”的轉變。基礎數據中與保險相關的數據來源于10年來中國航運保險市場主要經營主體的貨運險、船舶險的保單和賠案的業務數據，數據量達到5600萬余單，統計主體的船舶險保費和貨運險保費分別占全國市場份額的85%和70%，具有充分的市場代表性。
通過集中行業大數據，上海航運保險指數全面量化反映中國航運保險業的歷史經營情況和實際風險水平，可以為保險機構全面客觀認識航運保險經營風險、理性決定承保條件和科學厘定費率提供決策支持。同時也有利于保險機構優化航運保險再保險策略，在風險可控的前提下逐步擴大自留規模，更好地支配國內國際兩個市場的承保資源。
豐富航運市場指數體系
近年來，上海國際航運中心建設穩步推進，憑借資源優勢、配套優勢和服務提升，在國際航運市場中的地位不斷提高。隨著航運企業的大量集聚，航運保險業的市場地位日益凸顯。
日前，上海市政府印發《“十三五”時期上海國際航運中心建設規劃》(以下簡稱《規劃》)，提出“十三五”時期上海航運保險的發展目標為“初步建成具有國際影響力的航運保險中心”。
《規劃》針對航運保險提出了四項發展任務：一是進一步吸引具有較強專業能力的航運保險運營中心、保險經紀、保險公估、海事理算等機構入駐;二是繼續擴大航運保險業務規模，發展航運再保險和航運保險離岸業務;三是發揮上海航運保險協會作用，豐富航運保險協會條款內容，研究推動航運保險產品創新和信息共享機制，研究編制航運保險指數;四是完善航運保險稅收制度，推動航運保險稅務便利化，推進航運保險電子發票上海試點工作。
隨著硬件建設的日趨完善，提升軟實力被視為航運保險未來發展的關鍵。華泰航保中心相關人士指出，航運保險權威信息數據發布無“國內版”，這是目前上海國際航運中心建設軟環境中的“軟肋”。“我們都是看國外的數據統計，建議可以定期發布上海數據。”
在國際航運界發出“中國之聲”，是國內航運持續努力的方向。此前，上海在建設國際航運中心過程中推出的上海航交所航運指數，得到了業內的高度認可。
上海航交所總裁張頁曾表示，在上海對接“一帶一路”國家戰略中，要更加注重在國際規則制定中發出中國聲音、注入中國元素，制定與發布“上海航運指數”就是抓手之一。并明確，到2020年，上海航交所要形成覆蓋全面、功能定位合理、應用廣泛的指數體系，推動上海成為最有影響力的國際航運定價中心。
作為航運金融的重要組成部分，編制和發布航運保險指數無疑能夠進一步豐富航運市場指數體系，從而在國內外航運界充分體現保險業的創新能力和服務水平。
助力自貿區航運保險革新
上海航運保險指數亦是上海自貿區一項重要改革創新之舉，有助于提高我國航運保險企業的風險管理和定價能力，引導航運保險行業理性科學經營，更好地服務實體經濟和國家戰略。
根據中國保監會與中國人民銀行等六部委及上海市政府于去年10月聯合印發的《進一步推進中國(上海)自由貿易試驗區金融開放創新試點 加快上海國際金融中心建設方案》關于“研究推出航運保險指數”的要求，由上海保監局指導上海航運保險協會牽頭組織會員單位自主研究開發了航運保險專業指數。
今年9月底，上海自貿區掛牌已滿三周年，航運保險在這期間亮點頻呈。去年7月，率先實施航運保險產品注冊制改革，制定了包括《航運保險產品注冊管理規則》《航運保險產品注冊管理實施細則》《上海航運保險協會航運保險產品核查工作規則》在內的三項制度，并開發了上線航運保險產品注冊管理電子平臺。一年來，累計注冊產品1200余個，超過近五年產品備案總和，并且形成了保險公司、行業協會、保險經紀人條款互為補充的多層次產品體系。
“航運保險產品注冊制改革有效激發了市場活力，上海航運保險機構與業務快速集聚。”上海保監局副局長李峰介紹，截至目前，全國11家航運保險營運中心均落戶上海，2015年上海航運保險市場規模全國占比26.76%，其中船舶保險全國占比44.45%。
2015年，上海航運保險協會代表中國加入全球最大航運保險協會組織——國際海上保險聯盟(IUMI)，并推舉中國人保、中再財險兩家機構的專業人員分別當選IUMI遠洋船舶委員會委員和數據專業委員會委員。可以預見，此次發布航運保險指數，一方面可助推國際航運保險中心建設，另一方面也有效提升了保險業在上海國際金融中心和國際航運中心建設中的地位和影響力。
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